Qué fuentes públicas consultamos en cada país de América Latina

Dónde se puede reconstruir el vínculo societario, y dónde no

Verificar una empresa y entender con quién está conectada son dos cosas distintas, y en América Latina dependen de qué publica cada Estado. La diferencia es grande y conviene decirla antes de que aparezca en un informe.

Composición societaria

Argentina y Brasil. La IGJ y el Registro Nacional de Sociedades publican socios y administradores; la Receita Federal expone el cuadro societario (QSA) en vivo. Son los países donde el vínculo entre personas y empresas se corrobora contra un registro, no se infiere.

Existencia y estado

Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú y Uruguay. Los padrones tributarios y el RUES corroboran que la sociedad existe y en qué estado está, pero no publican quién la compone. El vínculo, si aparece, sale de otras fuentes y se cita como tal.

Sin registro consultable

Bolivia, México y Panamá. No hay vía pública y programática al registro societario, así que la existencia de la sociedad se apoya en listas fiscales y de sanciones. Una empresa sin señales acá no es una empresa verificada.

Qué prueba cada tipo de fuente

Identidad y registro societario

Confirman que la entidad existe con el nombre y el número de identificación declarados, y quién figura como socio, director o representante.

Situación financiera

Situación crediticia y financiera publicada por organismos oficiales, en los países donde se publica.

Sanciones e inhabilitaciones

Listas de sanciones, inhabilitaciones y proveedores excluidos del Estado. Responden si alguien tiene hoy una restricción vigente para contratar u operar.

Fiscal y tributario

Situación ante el fisco: inscripción, categoría, domicilio fiscal y actividad declarada.

Registros regulatorios

Padrones de entidades habilitadas por un regulador —mercado de capitales, bancos, seguros—. Prueban una licencia, no solvencia.

Personas expuestas políticamente

Cargos públicos, declaraciones patrimoniales y listas de personas expuestas políticamente, del propio país y de terceros.

Medios adversos y señales públicas

Prensa, boletines oficiales y publicaciones que mencionan a la entidad. Cada hallazgo queda citado a su URL de origen.

Compras públicas

Contratos con el Estado: quién le vendió qué, por cuánto y en qué período. Sirve para medir exposición al sector público.

Preguntas frecuentes

¿Con qué frecuencia cambian las fuentes que consultan?

Muy desparejo, y ese es justamente el problema de revisar una sola vez. De las 59 fuentes activas, 9 responden en vivo y 15 se republican a diario, mientras que otras salen una vez por mes, por semestre o sin cadencia fija. Una consulta puntual junta todo eso en una foto donde cada dato tiene una fecha de corte distinta. Con la entidad enrolada en monitoreo, cada fuente se vuelve a leer según su propio ritmo y lo que se informa es el cambio respecto de la corrida anterior.

¿De dónde salen los datos de un informe de Knownfy?

De registros oficiales, portales de datos abiertos y listas internacionales de sanciones y personas expuestas políticamente. Cada señal de un informe cita la fuente concreta de la que salió, con su enlace al organismo cuando el organismo lo publica.

¿Qué países de América Latina están cubiertos?

Argentina, Uruguay, Chile, Bolivia, Colombia, Perú, Brasil, Ecuador, México, Paraguay, Panamá. La profundidad varía por país: depende de qué publica cada Estado y en qué formato.

¿Un informe sin hallazgos significa que la entidad está limpia?

No. Significa que no aparecieron señales en las fuentes que sí se consultaron. Por eso publicamos la lista completa de fuentes por país y marcamos explícitamente cuáles están en integración: sin saber qué se miró, un resultado sin hallazgos no dice nada.

¿Con qué frecuencia se actualizan las fuentes?

Cada organismo publica a su propio ritmo. Algunas fuentes son APIs de consulta en vivo y devuelven el estado al momento de preguntar; otras se publican por lote, con cadencia diaria, mensual, semestral o sin periodicidad fija. La cadencia figura al lado de cada fuente en la página del país.